تجارة العملات افضل طرق الاستثمار فى ظل الأزمات

تجارة العملات تعرف بأنها عمليات شراء العملات وبيعها بقصد تحقيق الأرباح في سوق العملات الأجنبية (بالإنجليزية : Foreign exchange market) أو ما يعرف بالفوركس.

أبدا الاستثمار
تجارة العملات افضل طرق الاستثمار فى ظل الأزمات

تجارة العملات ومبادئ الاستثمار بها :

تجارة العملات تعرف بأنها عمليات شراء العملات وبيعها بقصد تحقيق الأرباح في سوق العملات الأجنبية (بالإنجليزية : Foreign exchange market) أو ما يعرف بالفوركس.
حيث يمثل هذا السوق مصدر للعملات الأجنبية والصرف، وهو السوق المالي الأكبر والأكثر سيولة في العالم؛ حيث إن معدل حجم التداول اليومي فيه يتجاوز 5.1 تريليون دولار أمريكي، وذلك بحسب آخر تقارير بنك التسويات الدوليّة الذي يُعد بمثابة بنك عالمي لـ البنوك المركزية الوطنية.

أزواج تجارة العملات المتداولة :

تجارة العملات افضل طرق الاستثمار فى ظل الأزمات

أزواج العُملات الأكثر تداولاً يعد زوج عُملتي الدولار الأمريكي/اليورو (EUR/USD) أكثر أزواج العُملات تداولاً حول العالم، حيث يستحوذ على ما يُقارب 30٪ من إجمالي حجم التداول الإجمالي في سوق تجارة العملات ويعود ذلك إلى قوة اقتصاد الولايات المتحدة الأمريكية والاتحاد الأوروبي، ويوضّح الجدول الآتي اكثر أزواج العُملات تداولاً في سوق فوركس للعملات الأجنبيّة ونسبة حجم تداول كلّ زوج منها إلى حجم التداول الإجمالي فيه وفقاً للإحصائيات الاقتصاديّة لعام 2020 م.

أزواج تجارة العملات غير المتداولة :

أزواج العملات غير المتداولة تشمل نموذجياً عملات من دول ذات سوق ناشئة.
إن سبب إطلاق هذه التسمية على هذه العملات لا علاقة له بموقع الدولة، ولكن تسميتها ترتبط بالتحديات الإضافية المنوطة بتداول هذا الزوج من العملات.
أزواج العملات غير المتداولة هي عموماً غير مسيلة وتتضمن سبريدات أوسع وصُّناع سوق أقل.
بعض الأمثلة على أزواج العملات غير المتداولة: الراند الجنوب إفريقي (ZAR)، دولار هونج كونج (HKD) البيزو المكسيكي (MXN).

أوقات عمل سوق تجارة العملات الأجنبية

إن عالم العملات الأجنبية يعمل على مدار الساعة بدون توقف ولمدة خمسة أيام في الأسبوع حيث يفتتح السوق يوم الأحد الساعة التاسعة مساءا بتوقيت غرينيتش ويغلق مساء الجمعة الساعة التاسعة بتوقيت غرينيتش.
ويمكن للمتداول خلال هذه الأيام أن ينفذ صفقاته من شراء وبيع على مدار الساعة ومن أي مكان في العالم بكل سرعة بدون أي جهد أو تعب.
من خلال نقرة زر واحدة يمكنه تنفيذ الأوامر التي يريدها لكن يتوجب عليه معرفة الوقت المناسب للتداول واتجاه السوق.

طريقة تجارة العملات وحساب الأرباح

تجارة العملات افضل طرق الاستثمار فى ظل الأزمات

يجب على المستثمر أولا فتح حساب حقيقي وتغذيته برأس المال الذي يناسبه، ثم يقوم بتثبيت إحدى منصات التداول وهي منصات كثيرة وتناسب الجميع، وبالامكان تخصيصها وتعديلها حسب ذوق المتداول وطريقة عمله.
وبعد ذلك يبدأ تنفيذ الصفقات فورا على كافة أزواج العملات التي نقدمها والمتواجدة في سوق العملات الأجنبية.


وتتم عملية الـ تداول من خلال الدخول لمنصة التداول واختيار زوج العملات الذي يراه مناسبا ويقوم بشرائها أو بيعها بناءً على التوصيات والتحليلات الفنية والأساسية لهذا الزوج، والذي يعطي مؤشر عن حركة السعر سواء في الاتجاه الصاعد أو الهابط فيقوم ببيعة في حالة الهبوط أو شرائه في حالة الصعود وهذا ما يسمى “التداول بالهامش”.
حيث أنه يتم احتساب عدد النقاط التي صعدها هذا الزوج في حال شرائه وإضافة ربحها لرصيدك المستثمر والعكس صحيح.

مزايا سوق تجارة العملات :

يفضل العديد من المبتدئين في تجارة العملات والمستثمرين المحترفين على حد سواء التداول في سوق تجارة العملات؛ لما فيه من مزايا تسهل تجارة العملات من أهمها ما يأتي :

أكبر سوق مالي في العالم: حيث يُمكن الوصول إليه بسهولة من جميع أنحاء العالم.
إمكانية استخدام السوق من قِبل للجميع: يستطيع كل من كبار وصغار المستثمرين والأفراد والشركات التداول من خلاله، فهو لا يحتاج بالضرورة إلى رأس مال أولي ضخم.


سيولته الدائمة: يُساهم حجم سوق فوركس الضخم في زيادة السيولة فيه، مِما يُسهّل عمليات تداول العُملات الأجنبيّة طوال الوقت دون عوائق ماديّة.


سوق مالي لا مركزي: حيث لا تستطيع أيّة جهة مهما كانت أهميتها التحكّم بـ أسعار الصرف؛ نتيجة لحجم السوق وأعداد المشاركين الهائلة، كما يكون التداول عادة بشكل مباشر أي بدون وسيط.
الربح في الاتجاهين الصاعد والهابط: حيث يستطيع المشترك العثور على فرص لـ التداول والربح سواء كان سعر زوج العُملات بارتفاع أو انخفاض.


التداول في أي وقت: حيث يكون متاحاً طوال خمسة أيام في الأسبوع على مدار 24 ساعة في اليوم، إذ تبدأ عمليات التداول مع افتتاح جلسة سيدني وتنتهي بجلسة نيويورك ثمّ تبدأ من جديد، وهكذا تدوم عمليات التداول على مدار الساعة.

التداول بدون عمولات تجارية: لا يوجد غالبا عمولات على معظم الحسابات، أو قد تكون منخفضة للغاية إذا كانت التداولات ضخمة.
إمكانية فتح حساب تجريبي مجاني: حيث يمكن للمبتدئين أو الأشخاص الذي يودون تحسين مهاراتهم تجربة الأمر دون أية مخاطرة بمال فعلي.

مهارات يجب ان تكتسبها عند تجارة العملات :

هناك العديد من المهارات التي يجب التحلي بها العميل داخل سوق المال، في حالة كان يريد جني المكاسب من تجارة العملة، أو تداول الأوراق المالية ومنها:

  • يجب على العميل الاستمرار فى التعليم المستمر والاطلاع على أهم الأحداث السياسية والاقتصادية في العالم، والتي من شأنها أن تؤثر بشكل كبير على أسعار صرف العملات في الأجنبية.
  • اعتماد خطة عمل معينة وتنفيذها بكل دقة وحذر.
  • الحرص في البداية على التداول بمبالغ محدودة لحين اكتساب خبرة أكثر وتجنبا للتعرض لخسارة مبالغ كبيرة فتسبب لك الإحباط.
  • التأقلم مع أي تغيير في أسعار الصرف، والمرونة في السيطرة على المواقف.
  • التأني والعمل بواقعية شديدة وعدم الجري وراء حلم الثراء السريع، في التسرع في اتخاذ القرارات يؤدي الي نتائج غير محسوبة.
  • تنظيم العمل وتدوين الملاحظات بشكل مستمر.
  • الحرص على إتباع الخطة الموضوعة للعمل، وعدم الانحراف عن ترتيب خطواتك.
  • تقبل الخسارة بصدر رحب والعمل الدائم لتحويلها إلى مكاسب.
  • الثقة بالنفس والرغبة المستمرة في اكتساب خبرات جديدة هما طريقك لتصبح محترف في سوق المال.

المصطلحات الأساسية في تجارة العملات :

قبل أن نكمل، دعونا نلخص بعض المفاهيم الرئيسية التي تمت تغطيتها حتى الآن مع هذه القائمة من مصطلحات تعلم تجارة العملات الرئيسية:
النقطة (Pip): النقطة هي الوحدة الأساسية في سعر أزواج العملات، أو 0.0001 من السعر المعروض. لذلك عندما يرتفع سعر العرض للزوج يورو/دولار أو EUR/USD من 1.16667 إلى 1.16677 ، فإن ذلك يمثل نقطة تغيير واحدة.

السبريد (Spread) : السبريد: هو الفرق بين سعر عرض زوج العملات و سعر الطلب. بالنسبة إلى أزواج العملات الأكثر شيوعًا، يكون الفارق بالعادة منخفضًاً – وأحيانًا أقل من نقطة! بالنسبة للأزواج التي لا يتم تداولها بشكل متكرر، يميل الفارق إلى أن يكون أعلى من ذلك بكثير. قبل أن تصبح صفقة الفوركس مربحة، يجب أن تتجاوز قيمة زوج العملات الفارق بين سعر الشراء و سعر البيع أو العكس, حسب نوع الصفقة.


الهامش (Margin) : الهامش :هو المال المتوفر في حساب المتداول. ومع ذلك، نظرًا لأن متوسط تداول العملات للمبتدئين يفتقر إلى الهامش المطلوب للتداول بحجم مرتفع بما يكفي لتحقيق ربح جيد، فإن العديد من شركات التداول على الفوركس والعقود مقابل الفروقات يقدمون لعملائها إمكانية استخدام رافعة مالية.

الرافعة المالية (Leverage) : الرافعة المالية: هي رأس المال الذي يقدمه وسيط الفوركس لتعزيز حجم تداول عملائهم. على سبيل المثال، إذا كنت تستخدم نسبة 1:10 للرافعة المالية ولديك 1000 دولار في حسابك التداول، يمكنك التداول بقيمة 10000 دولار على أدوات التداول.

إذا كانت الصفقة ناجحة، فإن الرافعة المالية ستضاعف ارباحك بمقدار 10 أضعاف. ومع ذلك، يرجى ملاحظة أن الرافعة المالية تضاعف أيضًا خسائرك بنفس الدرجة، لذلك يجب إستخدامها بحذر. إذا انخفض رصيد حسابك إلى أقل من 0 دولار، فقد يؤدي ذلك إلى تفعيل إعدادات حماية الرصيد السلبي (إذا كان التداول مع شركة تداول موثوقة و خاضعة لتنظيم ESMA)، و ذلك سيؤدي إلى إغلاق الصفقة. لحسن الحظ، هذا يعني أن رصيدك لا يمكن أن يتحرك إلى ما دون $ 0، لذلك لن تكون مدينًا لشركة التداول.

تجارة العملات عبر الإنترنت :

تجارة العملات افضل طرق الاستثمار فى ظل الأزمات

ان تجارة العملات لها عدة وسائل مختلفة كان يتم اتباعها عن السؤال عن كيفية الربح من تجارة العملة ، ففي الماضي كانت التجارة تتم من خلال البورصة أو من خلال البنوك.
كما كانت تتم فى عصر سابق التجارة بين المواطنين عبر اللقاء المباشر مع البائع والمشتري.
ولكن الآن ومع التطور التكنولوجي الرهيب الذي ظهر على الساحة، أصبحت تجارة العملات عبر الإنترنت.
ووسائل الاتصال المختلفة وتحويل المبالغ المالية عن طريق التحويل البنكي.


كما كان يتم استخدام خدمات تحويل الأموال من شركات متخصصة ومتعددة.
ولذلك ننصح بالبدء فى تجارة العملات عبر الانترنت لأنها وسيلة ممتازة للاستثمار اذا استطعت ان تتعلم الأمر بشكل صحيح

أسئلة تطرحها للعثور على أفضل شركة تجارة العملات :

عندما يتعلق الأمر باختيار افضل شركة تداول، يمكن أن بدو ذلك للمبتدئين كأنه اختيار صعب، مع توافر خيارات لا حصر لها. فيما يلي أهم المعايير التي يجب مراعاتها عند اختيارك:
هل شركة تجارة العملات مرخصة؟
قد يدهشك أن تعلم أن سوق تجارة العملات لا يملك هيئة تنظيمية مركزية. ومع ذلك، هذا لا يعني أنه يجب عليك إختيار وسيط دون النظر في مسألة الترخيص. بدلاً من ذلك، نوصي بإختيار وسيط ينظمه هيئة الترخيص المالي في منطقتك و لديه تراخيص إضافية من الخارج مثل:
FCA – هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة
CySEC – لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية
ASIC – لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية
SEC – لجنة الأوراق المالية والبورصات في الولايات المتحدة.

عادة ما تفخر شركات التداول المرخصة بذلك و يستخدموها كنقطة تنافسية لهم مع باقي شركات التداول.
إن الفائدة من اختيار شركات التداول المرخصة و الخاضعة للتنظيم هو أن هذا يضمن لك، بصفتك متداول، الحماية إلى اقصى مدى من خلال قوانين بلدك.

على سبيل المثال، في عام 2018 ، قدمت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) مجموعة من التشريعات التي تحمي عملاء التداول المبتدئين، والتي يجب على جميع وسطاء الفوركس الأوروبيين الالتزام بها. يتضمن هذا التشريع حدودًا للرافعة المالية المتاحة، وحماية التقلبات الحادة، و الحماية من الرصيد السلبي و المزيد.


من المهم أيضًا مراعاة أمان أموالك. ومع وضع هذا في الاعتبار، نوصي باختيار شركة تداول تفصل أموال عملائهم عن أموالهم الخاصة، مما يضمن عدم إستخدام الوسيط لإبداعاتك في أي نشاط من أنشطتها المالية الخاصة.
كما يضمن أن أموالك ستكون متاحة للسحب بناء على طلبك. وأخيراً، تحقق مما إذا كان الوسيط يقدم خدمة تعويضات الخدمات المالية. هذه الخدمة تحدد مبالغ الأموال التي سيتم تعويضها لك في حال يقوم فيها وسيطك أو بنكه بالإفلاس.

ما هي جودة الخدمات المقدمة من وسيط تداول العملات؟


تعتبر خدمات شركة تجارة العملات التي تختارها، و منصة التداول، أمران أساسيان لضمان تحقيق أفضل نتائج في التداول. إذا كنت تتداول على منصة كانت بطيئة تعطل بشكل منتظم، على سبيل المثال، قد لا تتمكن من دخول أو خروج من صفقة بالسعر الذي تريده.


بدلاً من ذلك، من المهم البحث عن وسيط يوفر مستويات عالية من السيولة وفروق أسعار منخفضة والقدرة على تنفيذ الطلبات بالسعر الذي تريده (أو أقرب ما يمكن) و منصات تداول متطورة و سهلة الإستخدام.
عنصر مهم آخر من جودة الخدمة المقدمة هو متطلبات الهامش و مستوى الرافعة المالية المتاحة.
في حين أنه لا توجد حاجة لإختيار أعلى مستوى من الرافعة المالية المتاحة عند بدء تداول الفوركس، فإن مجرد معرفة أن الوسيط يوفر أعلى مستوى من الرافعات المالية المعتمدة من الجهات الرقابية الخاصة به، يعني أنه بإمكانك مع نمو خبرتك، البدء في زيادة الرافعة الخاصة بك وفقا لـ تفضيلاتك.

مميزات هذه الدورة

  • arabic forex start icon

    طريقة تجارة العملات وحساب الأرباح

  • arabic forex start icon

    مزايا سوق تجارة العملات

  • arabic forex start icon

    المصطلحات الأساسية في تجارة العملات

  • arabic forex start icon

    أسئلة تطرحها للعثور على أفضل شركة تجارة العملات

  • arabic forex start icon

    هل شركة تجارة العملات مرخصة؟

CASHBACK

  • افتح حساب تداول

  • بمساعدة المركز

  • واسترد اموالك

تواصل معنا

باقة

  • دورات مسجلة للسلوك السعري

  • دورة التحليل الاساسي

  • شهر توصيات نادي العملات

  • محاضرتين ورشة عمل

  • دعم تقني

تواصل معنا

دورة تداول

  • دورات مسجلة للسلوك السعري

  • دورة التحليل الاساسي

تواصل معنا